Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

Στη Cepal Hellas λαμβάνουμε κάθε πρόσφορο μέτρο για τη διαφάνεια των συναλλαγών με πελάτες και δανειολήπτες και εφαρμόζουμε όλες τις απαραίτητες πολιτικές και διαδικασίες για την πρόληψη και την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος από τους κινδύνους που αυτές ενέχουν. Βρισκόμαστε πάντα σε απόλυτη συμμόρφωση με το Ν. 4557/2018 και την υπ’ αριθ. 281/17.03.2009 Απόφαση της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος, όπως εκάστοτε ισχύουν, τις Οδηγίες και τους Κανονισμούς της Ευρωπαϊκής Ένωσης και τις σχετικές εγκυκλίους και συστάσεις Διεθνών Οργανισμών που έχουν υιοθετηθεί για τον σκοπό αυτό.

Απαιτούμενα Έγγραφα Πιστοποίησης / Επαλήθευσης Ταυτότητας Πελάτη για σκοπούς Εφαρμογής Δέουσας Επιμέλειας στο πλαίσιο της Πρόληψης και Καταστολής της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

Σε εφαρμογή του Νομοθετικού και Κανονιστικού Πλαισίου για την Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, η Cepal Hellas ως εταιρεία διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις και υπόχρεο πρόσωπο να συμμορφώνεται με το ως άνω πλαίσιο οφείλει, κατά τη συνέχιση της επιχειρηματικής σχέσης με οποιονδήποτε συναλλασσόμενο, η οποία απορρέει από την παροχή της πίστωσης/δανείου και την επακόλουθη ρύθμιση αυτής, να λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα δέουσας επιμέλειας στα οποία περιλαμβάνονται, μεταξύ άλλων, η εξακρίβωση και η επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη και των εισοδημάτων του βάσει εγγράφων, δεδομένων ή πληροφοριών από αξιόπιστη και ανεξάρτητη πηγή. Όταν ο πελάτης ενεργεί μέσω εξουσιοδοτημένου προσώπου, η Cepal Hellas υποχρεούται να εξακριβώνει και επαληθεύει και την ταυτότητα του προσώπου αυτού, όπως και τα στοιχεία νομιμοποίησής του.

Στο πλαίσιο αυτό, εφόσον επιθυμείτε να συνεχίσετε τη συναλλακτική σας σχέση με την Cepal Hellas, παρακαλούμε όπως μας προσκομίσετε ή μας αποστείλετε στην έδρα της Cepal Hellas (Λεωφόρος Συγγρού 209-211, 17121, Νέα Σμύρνη) τα ακόλουθα απαραίτητα, ανά περίπτωση, έγγραφα πρωτότυπα ή επικυρωμένα από Αρμόδια Αρχή:

ΛΙΣΤΑ ΕΓΓΡΑΦΩΝ ΓΙΑ ΦΥΣΙΚΑ ΚΑΙ ΝΟΜΙΚΑ ΠΡΟΣΩΠΑ

Είναι επίσης πιθανό τα στοιχεία σας που τηρούμε στα αρχεία μας να μην είναι επικαιροποιημένα. Για το λόγο αυτό, είμαστε υποχρεωμένοι να προβαίνουμε στην επαλήθευση των στοιχείων αυτών ανά τακτά χρονικά διαστήματα και να τηρούμε αντίγραφά τους ζητώντας από εσάς εκ νέου τα ως άνω έγγραφα.

Λαμβάνοντας υπόψη την ιδιαιτερότητα της κάθε συναλλαγής, οι πληροφορίες και τα έγγραφα που θα σας ζητήσουμε για την πιστοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας σας και της οικονομικής σας κατάστασης ενδέχεται να διαφέρουν. Κατά συνέπεια, είναι πιθανόν να σας ζητηθούν πρόσθετα στοιχεία και πληροφορίες, όπως:

δηλώσεις ΦΠΑ, τιμολόγια, φορτωτικές, τίτλοι ιδιοκτησίας, μισθωτήρια ή πωλητήρια συμβόλαια,
πληροφορίες σχετικά με το αντικείμενο και το σκοπό της επιχειρηματικής σας σχέσης με την Cepal Hellas,
πληροφορίες σχετικά με το οικονομικό και συναλλακτικό σας προφίλ, ή/και
άλλα έγγραφα.

Τα προσωπικά σας δεδομένα υποβάλλονται σε επεξεργασία από την Cepal Hellas, σύμφωνα με το ισχύον θεσμικό πλαίσιο, με μόνο σκοπό την Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας και απαγορεύεται να χρησιμοποιηθούν ή να τύχουν επεξεργασίας για άλλους σκοπούς.

Για τον τρόπο επεξεργασίας και τον χρόνο διατήρησης των προσωπικών σας δεδομένων παρακαλούμε όπως ανατρέξετε στην Πολιτική Προστασίας Προσωπικών Δεδομένων, η οποία έχει υιοθετηθεί και εφαρμόζεται από την Cepal Hellas.

Πρόληψη και Καταστολή της
Νομιμοποίησης Εσόδων
από Εγκληματικές Δραστηριότητες
και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

Αναγκαία cookies

PIX_COOKIES_STATISTICAL

PIX_COOKIES_NECESSARY

PIX_COOKIES_FUNCTIONAL

PIX_COOKIES_CONSENT

Λειτουργικά cookies

Στατιστικά cookies

Google Analytics

Created under the Regime of Pixelocracy.

Name	Description	Duration	Data type
_hjClosedSurveyInvites	Hotjar cookie that is set once a visitor interacts with an External Link Survey invitation modal. It is used to ensure that the same invite does not reappear if it has already been shown.	365 days	Boolean true/false
_hjDonePolls	Hotjar cookie that is set once a visitor completes a survey using the On-site Survey widget. It is used to ensure that the same survey does not reappear if it has already been filled in.	365 days	Boolean true/false
_hjMinimizedPolls	Hotjar cookie that is set once a visitor minimizes an On-site Survey widget. It is used to ensure that the widget stays minimized when the visitor navigates through your site.	365 days	Boolean true/false
_hjShownFeedbackMessage	Hotjar cookie that is set when a visitor minimizes or completes Incoming Feedback. This is done so that the Incoming Feedback will load as minimized immediately if the visitor navigates to another page where it is set to show.	365 days	Boolean true/false
_hjid	Hotjar cookie that is set when the customer first lands on a page with the Hotjar script. It is used to persist the Hotjar User ID, unique to that site on the browser. This ensures that behavior in subsequent visits to the same site will be attributed to the same user ID.	365 days	UUID
_hjRecordingLastActivity	This should be found in Session storage (as opposed to cookies). This gets updated when a visitor recording starts and when data is sent through the WebSocket (the visitor performs an action that Hotjar records).	Session	Numerical Value (Timestamp)
_hjTLDTest	When the Hotjar script executes we try to determine the most generic cookie path we should use, instead of the page hostname. This is done so that cookies can be shared across subdomains (where applicable). To determine this, we try to store the _hjTLDTest cookie for different URL substring alternatives until it fails. After this check, the cookie is removed.	Session	Boolean true/false
_hjUserAttributesHash	User Attributes sent through the Hotjar Identify API are cached for the duration of the session in order to know when an attribute has changed and needs to be updated.	Session	Hash
_hjCachedUserAttributes	This cookie stores User Attributes which are sent through the Hotjar Identify API, whenever the user is not in the sample. These attributes will only be saved if the user interacts with a Hotjar Feedback tool.	Session	JSON
_hjLocalStorageTest	This cookie is used to check if the Hotjar Tracking Script can use local storage. If it can, a value of 1 is set in this cookie. The data stored in_hjLocalStorageTest has no expiration time, but it is deleted almost immediately after it is created.	Under 100ms	Boolean true/false
_hjIncludedInPageviewSample	This cookie is set to let Hotjar know whether that visitor is included in the data sampling defined by your site's pageview limit.	30 minutes	Boolean true/false
_hjIncludedInSessionSample	This cookie is set to let Hotjar know whether that visitor is included in the data sampling defined by your site's daily session limit.	30 minutes	Boolean true/false
_hjAbsoluteSessionInProgress	This cookie is used to detect the first pageview session of a user. This is a True/False flag set by the cookie.	30 Minutes	Boolean true/false
_hjFirstSeen	This is set to identify a new user's first session. It stores a true/false value, indicating whether this was the first time Hotjar saw this user. It is used by Recording filters to identify new user sessions.	Session	Boolean true/false
hjViewportId	This stores information about the user viewport such as size and dimensions.	Session	UUID
_hjRecordingEnabled	This is added when a Recording starts and is read when the recording module is initialized to see if the user is already in a recording in a particular session.	Session	Boolean true/false
_ga	Registers a unique ID that is used to generate statistical data on how the visitor uses the website.	1 day	HTTP
_gat	Used by Google Analytics to throttle request rate	1 day	HTTP
_gid	Registers a unique ID that is used to generate statistical data on how the visitor uses the website.	1 day	HTTP