ΕΝΙΣΧΥΟΥΜΕ ΤΗΝ ΥΠΕΥΘΥΝΟΤΗΤΑ
ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΜΕ ΤΗΝ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΙΑΚΗ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑ
Στη Cepal, πιστεύουμε ότι ένα διαφανές και οργανωμένο μοντέλο διακυβέρνησης είναι θεμελιώδους σημασίας για τη λειτουργία μας. Η χρηστή διακυβέρνηση ενσωματώνει την ακεραιότητα, τη διαφάνεια και τη λογοδοσία στην καθημερινή μας πρακτική – γι’ αυτό και να διατηρούμε υψηλά πρότυπα, ενεργώντας με ηθική και υπευθυνότητα.
ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗ
Η προσέγγισή μας
Η Cepal Hellas είναι ελληνικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, που έχει λάβει νόμιμη αδειοδότηση από την Τράπεζα της Ελλάδος ως διαχειριστής πιστώσεων, σύμφωνα με τις διατάξεις του Ν.5072/2023 (Απόφαση υπ’ αριθ. 505/20/28.06.2024 της Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος).
Με την εφαρμογή και τήρηση των αρχών της εταιρικής διακυβέρνησης να αποτελεί βασική δέσμευση και προτεραιότητα μας, στη Cepal Hellas εφαρμόζουμε ένα σύνολο διεθνώς αναγνωρισμένων πρακτικών που εναρμονίζονται με την ελληνική νομοθεσία, διασφαλίζοντας την υπεύθυνη και διαφανή λειτουργία μας σε όλους τους τομείς.
Διοικητική δομή και Αρχές Διακυβέρνησης
Η διοικητική μας δομή περιλαμβάνει μηχανισμούς ελέγχου, οι οποίοι συμβάλλουν στην διαχείριση κινδύνων και στην αποτελεσματικότερη λειτουργία της Εταιρείας. Παράλληλα, η υιοθέτηση του Ελληνικού Κώδικα Εταιρικής Διακυβέρνησης και του Κώδικα Ηθικής & Δεοντολογίας καθορίζουν τα πρότυπα και τις προδιαγραφές για τις επιχειρηματικές μας πρακτικές, ενισχύοντας την ακεραιότητα και την υπευθυνότητα σε κάθε επίπεδο εντός της επιχειρηματικής μας δραστηριότητας.
Σε αυτό το πλαίσιο, εστιάζουμε στη συνεχή βελτίωση των εσωτερικών μας διαδικασιών, διασφαλίζοντας τη μακροχρόνια αξία της Cepal Ηellas και την εμπιστοσύνη των μετόχων μας. Οι στρατηγικές αυτές, καθώς και οι πρωτοβουλίες που αναλαμβάνουμε στον τομέα της εταιρικής κοινωνικής ευθύνης και της βιωσιμότητας ευρύτερα, ενισχύουν τη δέσμευσή μας για υπεύθυνη διακυβέρνηση και δημιουργούν ένα αξιόπιστο περιβάλλον για το σύνολο των επενδυτών μας.
ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗ
Μέτοχος και Γενική Συνέλευση
H Cepal Hellas αποτελεί 100% θυγατρική της Εταιρείας με την επωνυμία «Cepal Ανώνυμη Εταιρεία Υπηρεσιών και Συμμετοχών», η οποία αποτελεί βασικό μέτοχο και σε τρίτες εταιρείες, που μαζί με την Cepal Hellas αποτελούν τον Όμιλο Cepal.
Ως μέτοχος της Cepal Hellas, η Cepal Υπηρεσιών & Συμμετοχών δικαιούται να συμμετέχει στη Γενική της Συνέλευση μέσω των εκπροσώπων της, σύμφωνα με την προβλεπόμενη νόμιμη διαδικασία.
Με βάση το Καταστατικό της Cepal Hellas, η Γενική Συνέλευση του μοναδικού της Μετόχου αποτελεί το ανώτατο όργανο της εταιρείας και είναι η μόνη αρμόδια να αποφασίζει για συγκεκριμένα θέματα που την αφορούν και ορίζονται είτε στο νομοθετικό πλαίσιο είτε στο άρθρο 15 του Καταστατικού της ως επιφυλαχθέντα θέματα.
Η Γενική συνέλευση είναι αποκλειστικά αρμόδια να αποφασίζει μεταξύ άλλων για θέματα όπως η τροποποίηση του Καταστατικού, το μετοχικό κεφάλαιο, η εκλογή του Διοικητικού Συμβουλίου, η διάθεση των ετήσιων κερδών, οι εταιρικοί μετασχηματισμοί κ.α.
Πέραν από τις αποφάσεις της Γενικής Συνέλευσης, ο Μέτοχος συμμετέχει ενεργά στη διοίκηση της Cepal Hellas με τη λειτουργία δύο επιτροπών, σε επίπεδο Μετόχου, των Επιτροπών Αμοιβών και Στρατηγικού Σχεδιασμού, όπως αναλύονται παρακάτω στη σχετική ενότητα.
ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗ
Οργανωτική Δομή
Η οργανωτική δομή της Cepal σχεδιάστηκε για να ανταποκρίνεται στις τομέα διαχείρισης πιστώσεων. Σε αυτό το πλαίσιο, ακολουθούμε βέλτιστες αρχές Εταιρικής Διακυβέρνησης και διατηρούμε ένα υψηλό επίπεδο εξειδίκευσης, ενισχύοντας την ευθύνη λήψης αποφάσεων μέσω σαφώς καθορισμένων και διαφανών γραμμών ευθύνης και διαδικασιών.
ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗ
Σύστημα Εσωτερικού Ελέγχου
Το Σύστημα Εσωτερικού Ελέγχου (ΣΕΕ) αποτελεί το σύνολο των εσωτερικών ελεγκτικών μηχανισμών και διαδικασιών, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης κινδύνων, του εσωτερικού ελέγχου και της κανονιστικής συμμόρφωσης, που καλύπτει σε συνεχή βάση κάθε δραστηριότητα της Εταιρείας και συντελεί στην ασφαλή και αποτελεσματική λειτουργία της.
Το ΣΕΕ περιλαμβάνει το σύνολο των πολιτικών, διαδικασιών, καθηκόντων, συμπεριφορών και άλλων στοιχείων που χαρακτηρίζουν την Εταιρεία, τα οποία τίθενται σε εφαρμογή από το Διοικητικό Συμβούλιο, τη Διοίκηση και το υπόλοιπο ανθρώπινο δυναμικό της και αποβλέπουν στη διασφάλιση των βασικών στόχων.
- Τη συνεπή υλοποίηση της επιχειρησιακής στρατηγικής με αποτελεσματική χρήση των διαθέσιμων πόρων
- Την αναγνώριση και αντιμετώπιση των πάσης φύσεως κινδύνων που αναλαμβάνονται, περιλαμβανομένου και του λειτουργικού κινδύνου
- Τη διασφάλιση της πληρότητας και της αξιοπιστίας των στοιχείων και πληροφοριών που απαιτούνται για τον ακριβή και έγκαιρο προσδιορισμό της χρηματοοικονομικής κατάστασης της Εταιρείας και την παραγωγή αξιόπιστων οικονομικών καταστάσεων
- Τη συμμόρφωση με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς, συμπεριλαμβανομένων και των εσωτερικών Πολιτικών και Διαδικασιών της Εταιρείας
- Την πρόληψη και την αποφυγή λανθασμένων ενεργειών και παρατυπιών που θα μπορούσαν να θέσουν σε κίνδυνο τη φήμη και τα συμφέροντα της Εταιρείας, των μετόχων και των συναλλασσόμενων με αυτήν.
Στις Λειτουργίες υποστήριξης, παρακολούθησης και διασφάλισης του Συστήματος Εσωτερικού Ελέγχου, περιλαμβάνονται οι κρίσιμες λειτουργίες της Εταιρείας, σύμφωνα με τις διατάξεις της ΠΕΕ 225/30.01.2024, ήτοι οι ακόλουθες:
- Η Λειτουργία Εσωτερικού Ελέγχου (Internal Audit),
- Η Λειτουργία Διαχείρισης Κινδύνων
- Η Λειτουργία Κανονιστικής Συμμόρφωσης και Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος
ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗ
Πρακτικές Εταιρικής Διακυβέρνησης -
Κώδικες/Δηλώσεις/Πολιτικές/Διαδικασίες
Η Εταιρεία εφαρμόζει τις αρχές εταιρικής διακυβέρνησης, σύμφωνα με την κείμενη νομοθεσία, με στόχο τη βελτίωση της λειτουργίας και της ανταγωνιστικότητάς της υιοθετώντας βέλτιστες πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης. Με αυτό ως δεδομένο, η Cepal Hellas εφαρμόζει τον Ελληνικό Κώδικα Εταιρικής Διακυβέρνησης, ο οποίος εκδόθηκε τον Ιούνιο 2021 από το Ελληνικό Συμβούλιο Εταιρικής Διακυβέρνησης (ΕΣΕΔ) σε αντικατάσταση αυτού που εκδόθηκε από το ΕΣΕΔ το 2013.
Αποφασισμένη να λειτουργεί σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία, η Cepal επιδιώκει να διατηρεί τη φήμη της βασιζόμενη στην ακεραιότητα, τη δικαιοσύνη και τη διαφάνεια που ακολουθεί στις επιχειρηματικές της πρακτικές. Για το λόγο αυτό έχει θεσπίσει και εφαρμόζει Κώδικα Δεοντολογίας & Ηθικής, σκοπός του οποίου είναι η καθιέρωση και η διατήρηση ενός επαγγελματικού περιβάλλοντος στο οποίο θα προάγονται η ακεραιότητα, η τιμιότητα, η διαφάνεια καθώς και η ορθή επαγγελματική συμπεριφορά σε όλες τις ιεραρχικές βαθμίδες της Εταιρείας.
Ο Κώδικας Δεοντολογίας & Ηθικής συνοψίζει σε ένα ενιαίο κείμενο τις γενικές αρχές, τους κανόνες και τις αξίες που πρέπει να διέπουν την Εταιρική Διακυβέρνηση, όλες τις πρακτικές διαχείρισης και επιχειρηματικής δραστηριότητας, καθώς και την επαγγελματική συμπεριφορά όλων των εργαζομένων της Εταιρείας – αποτελώντας βασικό εργαλείο για την αποτροπή και τον έλεγχο τυχόν παραβάσεων των εφαρμοστέων προτύπων. Τέλος, ο Κώδικας Δεοντολογίας & Ηθικής λειτουργεί ως οδηγός στη διαδικασία λήψης αποφάσεων, ιδιαίτερα όταν προκύπτουν διλήμματα αναφορικά με αρχές επιχειρηματικής ηθικής.
Σε αυτό το πλαίσιο, η Εταιρεία συντάσσει κάθε χρόνο Δήλωση Εταιρικής Διακυβέρνησης. Για να κατεβάσετε δήλωση που αναφέρεται στο έτος 2023, επισκεφθείτε τον ακόλουθο σύνδεσμο.
Στο πλαίσιο των δραστηριοτήτων της, η Cepal Hellas έχει θεσπίσει και εφαρμόζει, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες Πολιτικές και Διαδικασίες:
- Πολιτική Αμοιβών
- Πολιτική Σύγκρουσης Συμφερόντων
- Πολιτική Προστασίας Προσωπικών Δεδομένων
- Πολιτική για την Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας
- Πολιτική Διαχείρισης Παραπόνων
- Οδηγία για τον Τρόπο Επικοινωνίας με τους Οφειλέτες
- Πλαίσιο Διαχείρισης και Διαδικασία Εφαρμογής Κώδικα Δεοντολογίας δανειοληπτών του Ν.4224/2013
- Πολιτική Υποβολής Αναφορών (Whistleblowing) και Διαδικασία διαχείρισης αναφορών και αντιμετώπισης συμβάντων
- Πλαίσιο Διαχείρισης Λειτουργικού Κινδύνου
- Πολιτική κατά της Δωροδοκίας και της Διαφθοράς
- Πολιτική Εξωτερικής Ανάθεσης
- Πολιτική και Διαδικασίες του Συστήματος Ασφάλειας Πληροφοριών
- Πολιτική περί μη Αθέμιτης Εκμετάλλευσης Εμπιστευτικών Χρηματιστηριακών Πληροφοριών (Insider Trading Policy)
- Πολιτικές Διαχείρισης Χαρτοφυλακίων
